【Q81】初心者でも分かる株式投資戦略は？ こんばんは。 海外投資の知恵袋…
こんばんは。
海外投資の知恵袋の「がの」です。
今回の質問は、
「初心者でも分かる株式投資戦略は？」
です。
ここ数回の投稿である
・BPSとは？
→ http://ul.lc/3atw
・PBRとは？
→ http://ul.lc/3awy
・自己資本比率とは？
→ http://ul.lc/3awz
の３つを理解していれば、、、
作れてしまう
初心者向け株式投資戦略を
お届けします。
あくまで方向性だけですので、
結果に関しては、
自己責任でお願いします。
ここまで株について書きましたが、
実は、我々は基本的には、
株式投資というのは
おすすめしていません。
スタンスの違いですが、
株式投資のデメリットは、
・相場に心を奪われる時間が増える
・簡単に稼げるので、本業への意欲が削がれる
・最後に欲がでて、レバレッジをかけすぎて大敗する人が多い
ということです。
ここはいずれ詳しく書きますが、
御自身が自分のメンタルコントロールが
うまいか、うまくないか？というのが
大きなポイントですので、
それを客観的に判断した上で、
相場に入って頂きたいと思います。
この話の流れで・・・
株式投資戦略もあれなのですが、
戦略の方針としては「長期保有」です。
相場を見なくても、
１日２回チェックすればOKくらいな
投資手法です。
で、なおかつ一気には稼げません。
前述のデメリットを極力無くした
投資法になります。
前置きが長くなりましたが、
手法の説明に入ります。
一言でいうと
「美人だけど持ててない銘柄の探し方」
です。
最初に概要だけ書きますと
以下の４基準で銘柄を選びそこに投資するだけ。
（１）自己資本比率が高い企業を選ぶ
→ 無借金経営、堅実
（２）BPSが高い企業を選ぶ
→ お金持ち、自力が高い
（３）PBSが低い企業を選ぶ
→ 原価割れ、人気がない
（４）東証一部
→ 出来高が高い
これを要約すると、
「無借金で堅実でお金持ちの企業なのに
なぜか株式市場でもててない」
ということになります。
美人なのにもててない企業を
発掘するのです。
もう少し詳しく
説明してみましょう
（１）自己資本比率 を見ます。
自己資本比率は、
高ければ高いほど、
無借金で堅実な経営をしています。
個人的には７５％というしきい値を
設けていましたが、
「無借金経営」の手堅い会社を選びます。
次に、、、
（２）BPSをみます。
一株辺り純資産。
覚えてない方は、前の投稿
→ http://ul.lc/3atw
を確認してくださいね！
簡単に言うと、
株式の原価です。
例えばですが、
株価が1000円なのに、
BPSが50円だとします。
市場には1000株出回っているとします。
これは、
株式時価総額は、1000✕1000=100万円ですが、
実際の株主資本は、1000✕50=5万円しか
ないことを意味します。
BPSが小さい企業というのは、、、
いくら株価が高くても、
お金を持っていないのです。。。
これでは不安です。。。
なので、BPSが高い
現金を持っている企業を選びます。
個人的には、
BPSは1500以上の企業を選んでいました。
どれだけ赤字の企業でも
年間でBPSは200〜300程度減るくらいなので、
1500もあれば潰れる心配はありません。
最初からBPS200程度の企業を選んでいたら、、、
本当に業績が悪い企業であれば、、、
倒産もあり得るということですね。。。
最後に
（３）PBRをみます。
これは、株の原価に対して、
今の株価が何倍の値段か？
を意味します。
株の原価（BPS）が100円だとして、
今の株価が200円だったらPBR=2
今の株価が50円だったらPBR=0.5
です。
PBR=0.5は、、、
せっかく100円で株式公開したのに、、、
株式市場で人気がなさすぎて、
誰も買ってくれないから
値段が半分になっちゃった
という認識でOKです。
さて、ここで
（１）（２）を思い出してください。
（１）無借金経営
（２）BPSが高い＝お金持ち
な美人企業を選んでいるので、
株価が高いと想定されるのですが、、、
実は、、PBR=0.5とか0.3とか
圧倒的に原価割れしている
企業がちょくちょくあるのです。
個人的な指標としては、
PBR=0.3以下というしきい値でしたが。
ここで一旦まとめます。
（１）自己資本比率＞＝７５％
→ 無借金、堅実
（２）BPS＞＝１５００
→ お金持ち
（３）PBR＜＝０．３ ※株価が原価の３割
→ 人気ない
※今はPBR<=0.3はほぼないので0.5とかでいいと思います。
の企業を選んでくれば・・・
借金もなく堅実で
お金をしっかり貯めている企業なのに、
なぜか株式市場ではもてない・・・
という企業を
引っ張ってくることができます^^
ちなみにもう１つの条件ですが、
（４）東証一部 から選ぶ
です。
出来高が少ないと
売りたい時に売れないので、、、
この４条件で、
美人で高学歴、料理も家事もできて、
あとは彼氏だけ！ みたいな（笑
企業を選ぶことができます。
こういった企業は
自力があるので、長期的に見れば、、、
どこかで、株価が上がります。
自力があり、経営も堅実ですので。
こういった企業に
お金を寝かしておく。
ありかと思います。
正直、デイトレードとか
ぱぱっと儲けたいという人には
向かない投資ですが、
堅実にゆっくり儲けたいとか、
初心者でも分かる戦略
となれば、、、これはいいかと思います。
堅実でお金持ちなので
株価は下がりにくいです、
すでに人気が落ちてる企業なので、
損はしにくいですね。。。
一方で、埋もれてる美人企業なので、
動きも緩く、いつ上がるか分からない、、、
というデメリットもあります。
のんびりスタンスでいく手法です。
（実は・・・こういった隠れ美人企業の株が
いつ急上昇するか掴む裏技もありますが、、
それは企業秘密です笑）
株式投資。
おすすめはしませんが、
こういった長期的な視点の投資であれば、
いいと思いますね！
それでは、
今回はこの辺で。
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