【Q66】ポートフォリオとは何ですか？ こんばんは。 海外投資の知恵袋の「がの」…

こんばんは。
海外投資の知恵袋の「がの」です。

今日の質問は、
「ポートフォリオとは何ですか？」
です。

投資を始めると
この言葉もよく聞きます。

例えば
「ポートフォリオの組み方を変えて、
　資産の最適化を図りましょう。」
なんて言われますが、

初心者の方は、
日常で聞いたこともない言葉ですので、
まずはイメージが湧きません。

ですので、ポートフォリオについても
説明を書いてみたいと思います。

簡単に一言でいうと、
金融商品の組み合わせ方を
ポートフォリオといいます。

「あなたは◯◯社の株１つを保有しています」

という場合、金融商品の組合せも
へったくれもありませんので、
ポートフォリオとは無関係です。

それでは、
あなたの資産を

・◯◯社の株に５０％
・米ドルの外貨預金として５０％

を分散させましょう。

というと、
「金融商品の組み合わせ」
となりますので、ポートフォリオになります。

さらに分割して、
・中国の▲▲社の株に２０％
・輸出関連企業の株に２０％
・輸入関連企業の株に２０％
・鉄鋼メーカーの株に２０％
・建築業の株に２０％
という風にわけましょうか。

こうなると
例えば円安に進んでも、
輸入は弱まるが、輸出は強まるので
リスクが分散されていますし、
円安に進めば、円換算で中国株の価値が上がります。

こういう風に
自分の投資資金をいくつかの投資先に
分散して投資し、その組み合わせ方を工夫することで、
リスクを軽減させたり、運用益を大きくしたり
できます。

この組み合わせの事を
ポートフォリオといいます。

ちなみにポートフォリオ。
書類を運ぶ平らなケースを意味します。
自分の資産というケースの中に、
金融商品という本をいくつかいれている
イメージですね。
　

それでは、
今回はこの辺で。

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